El patrimonio es uno de los elementos más importantes que puede tener cualquier persona o empresa. El mismo requiere ser cuidado y administrado con responsabilidad, para evitar posibles insolvencias o riesgos que puedan llevar a que los pasivos o deudas devoren al patrimonio, hasta llevarlo a la quiebra. Ante tales circunstancias, se hace necesario contar con la mejor asesoría patrimonial que mantenga a buen resguardo nuestros bienes.
En BBM Abogados ofrecemos asesoramiento en materia patrimonial, por lo que no dude en contactarnos para recibir asistencia personalizada en función de sus requerimientos particulares.
¿Por qué acudir al asesoramiento patrimonial en Santander
Lo primero que hay que recordar es que el patrimonio está compuesto por activos, pero también por pasivos u obligaciones, por lo que se hace necesario conocer y evaluar el tipo de compromisos que se deben honrar a raíz del patrimonio, desde las obligaciones con otros particulares, hasta las obligaciones frente al fisco. En razón de ello, nada mejor que un asesor patrimonial que conozca las obligaciones fiscales, así como la mejor manera de tramitar las deudas frente a otros acreedores.
No olvidemos que existe un sin número de mecanismos, jurídicamente aceptables, que permiten obtener rebajas y exenciones frente a las deudas, por lo que nada mejor que contar con expertos que establezcan la estrategia adecuada a seguir para lograr un pago justo frente a nuestras deudas.
Pero no todo termina con rebajas y exenciones. En este sentido, al acudir a un asesor financiero lograremos proteger nuestro patrimonio frente a eventuales situaciones de riesgo. En todo caso, nada mejor que contar con los servicios de un experto que conozca los mercados y nos indique qué tan seguro es uno u otro mercado en el que estemos participando.
El perfil patrimonial
Cada patrimonio responde a las características de su titular, así, con independencia de que se trate de una empresa o de un particular, será necesario realizar primero un análisis del perfil sobre su realidad económica.
En este sentido, es de recordar que cada quien tiene diferentes actitudes frente a su patrimonio; desde aquellos que poseen una actitud conservadora y prefieren asumir la menor cantidad de riesgo posible en lo que se refiere a su capital, hasta aquellos más osados que prefieren una cartera de inversión con alta rentabilidad, pero con riesgos mucho mayores.
Consecuencia de lo anterior, lo primero que se debe hacer durante el asesoramiento patrimonial es conocer este perfil, pues en función del mismo se establecerán las estrategias de inversión adecuadas.
Dentro de este perfil, además de las condiciones del inversor, también se debe evaluar la capacidad financiera y las obligaciones fiscales a las cuales deba responder el titular del patrimonio. De igual manera, se hace necesario verificar su capacidad de endeudamiento, pago y tipos de obligaciones pendientes.
Inversiones y estrategias financieras
Una vez que se conoce el perfil del inversor, nuestro equipo de especialistas comenzará a sugerirle la mejor estrategia para la distribución de los activos patrimoniales. Esto también se conoce como “diversificar la inversión”. En este sentido, es de recordar que existen diferentes instrumentos financieros en los cuáles colocar el dinero.
De hecho, es de recordar que en la mayoría de las ocasiones podemos pensar en mantener los activos como dinero fiduciario en una cuenta bancaria; no obstante, es de recordar que este mecanismo será el que menos dividendos pueda generarnos. En todo caso, recordemos que en el mercado de la inversión existen diferentes instrumentos financieros como los de renta fija, renta variable, fondos mutuales, entre muchos otros.
En todo caso, la idea es que los activos patrimoniales estén lo más diversificados posibles, toda vez que, ante eventuales problemas de insolvencia o volatilidad del mercado, el capital no se vea afectado.
A su vez, esta distribución del capital, irá acompañado de la correspondiente estrategia de inversión, la cual será la guía de cuándo y en qué instrumentos se debe colocar el patrimonio.
Nuevos mercados y oportunidades de negocio
La globalización de la economía y el surgimiento de nuevas tecnologías en el mundo financiero están generando que prácticamente cada día se abran nuevas alternativas de inversión, por lo que nada mejor que acudir a un asesor patrimonial quien nos indique en qué tipo de inversión podemos dirigir nuestro patrimonio.
Ahora bien, estas recomendaciones son personalizada y obedecen a la realidad de cada persona o empresa, por lo que no dude en contactarnos para evaluar su situación.
¿Qué es el asesoramiento patrimonial?
El asesoramiento patrimonial es la gestión jurídica y fiscal del conjunto de tu patrimonio: analizar de forma global tus bienes, derechos y deudas para protegerlos, organizarlos y rentabilizarlos con seguridad. No se limita a las inversiones; combina la visión financiera con el conocimiento del derecho civil y tributario, de modo que cada decisión tenga en cuenta su impacto legal y su coste fiscal.
En la práctica, esto significa estudiar tu perfil, ordenar tus obligaciones frente a Hacienda y a otros acreedores, y anticipar situaciones de riesgo antes de que se conviertan en un problema. En BBM Abogados, bufete en Santander desde 1990, diseñamos cada estrategia de forma personalizada según la realidad de cada cliente de Cantabria.
Planificación sucesoria y protección del patrimonio
Un patrimonio bien gestionado también se piensa a largo plazo. La planificación sucesoria consiste en ordenar en vida cómo se transmitirán tus bienes para evitar conflictos familiares y cargas fiscales innecesarias, apoyándose en herramientas como un testamento bien planteado y en el conocimiento del Impuesto de Sucesiones. Puedes ampliar información en nuestra página de sucesiones y herencias en Santander.
Junto a ello, trabajamos la protección del patrimonio: organizar tus activos con antelación para reducir su exposición frente a imprevistos y acreedores, siempre dentro de la legalidad. Planificar a tiempo es la mejor garantía de tranquilidad. Cuéntanos tu caso.
ABOGADOS QUE EMPATIZAN CON SUS CLIENTES EN MOMENTOS COMPLICADOS
Protegemos los derechos de nuestros clientes con el mayor empeño y diligencia, poniendo especial énfasis en el trato personal
